搶攻高資產家族傳承商機 安達人壽攜手星展銀行深化財富管理顧問服務

財經中心/綜合報導

隨著台灣高資產客群規模持續擴大，高淨值人士對於財富管理的需求，已從單純的資產累積與投資配置，延伸至企業接班、家族保障及跨世代資產傳承。看準高資產財管市場趨勢，安達人壽宣布與星展銀行深化合作，以「傳承」為核心主軸，整合風險保障規劃、資金運用評估與專屬顧問諮詢，協助高資產客戶建立長遠的家族財務與保障布局。

銀行財富管理部門觀察，近年高資產客戶在規劃跨世代傳承時，除了關注稅務、信託與保險等金融工具的配置外，也日益重視如何將家族核心價值與精神延續至下一代。

為深化與高資產客群的互動，安達人壽與星展銀行日前於10月21日共同舉辦「豐盛盈家 傳承私享會」，活動中邀請國際藝術珠寶品牌代表分享珠寶工藝與設計理念，藉由藝術鑑賞與世代收藏的話題，引導與會貴賓從美學傳承延伸思考家族記憶與資產配置規劃，展現銀行保險通路在硬性金融商品之外，結合軟性生活品味的客戶經營策略。

針對高資產客戶多元且個人化的需求，安達人壽表示，今年度持續優化高資產客群的服務架構，主要涵蓋三大面向，包含多元資產配置與保費融資評估，針對有大額保障與資產傳承需求的客戶，市場上常透過分紅保險等商品結合銀行端的保費融資規劃，協助客戶在建構人身保障的同時，維持既有資金的流動性與運用彈性。不過金融業者也提醒，保費融資涉及貸款利率波動與財務槓桿，且分紅保單之紅利並非保證給付項目，客戶在進行相關財務安排前，仍須由銀行與保險專業人員進行嚴謹的風險承受度與還款能力評估。

第二，推出高資產會員禮賓加值服務，為強化高資產客群的長期經營，安達人壽於2026年正式推出「尊榮服務會員」機制，與國際禮賓服務商奧思禮（Aspire Lifestyles）合作，針對符合特定資格之會員提供商務出行、餐飲文化交流及旅宿安排等生活禮賓支援，將傳統的保單售後服務延伸至日常商務與生活體驗。

最後，跨領域專屬顧問諮詢，面對複雜的家族資產結構，單一金融工具往往難以涵蓋所有需求。安達人壽透過專屬顧問諮詢團隊，依據客戶個別家庭結構與企業傳承目標，串聯財務規劃、人身風險保障及資產傳承等跨領域專業資源，協助客戶從全盤視角檢視潛在風險，逐步落實世代傳承藍圖。

提醒： 本文提及之保險商品、保費融資方案及會員加值服務，皆有其申辦資格限制、核保與授信審核規範。分紅保險之紅利分配屬非保證給付項目，視保險公司分紅保單帳戶經營績效而定；保費融資屬借貸行為，具利率波動、匯率及保單價值變動等財務風險，申辦前應審慎評估自身財務狀況與風險承受能力。詳細商品內容、給付條件及服務辦法，均以保險公司保單條款與合作銀行之正式契約規定為準。