調查局執行115年第1波打詐同步專案　破獲跨境洗錢網絡與銀行內鬼案　查扣不法所得逾1.6億元

(圖/ 調查局)

調查局執行115年第1波打詐同步專案、掃蕩幫派博弈詐欺及銀行行員參與詐欺洗錢案件，針對高風險電信詐欺犯罪展開大規模查緝行動。此次配合臺灣高等檢察署推動的全國強化電信詐欺查緝行動，自4月13日至5月4日間動員全臺17個外勤處站及數百名調查官，針對假投資、假網拍、虛擬資產洗錢、人頭公司、博弈洗錢及詐騙機房等犯罪模式同步出擊。

根據統計，本波專案共偵辦49件重大案件，搜索92處地點，約談245人，其中35人遭法院裁定羈押，並成功破獲9座詐騙機房及9處洗錢水房。全案查獲詐欺犯罪金額達32億2,548萬元，洗錢金額更高達255億4,844萬元，同時查扣車輛、名牌精品、勞力士名錶及銀行、虛擬資產帳戶等不法所得，總值超過1億6,203萬元。

(圖/ 調查局)

調查局指出，近年詐騙集團犯罪模式已高度組織化與專業化，除黑道幫派主導博弈與詐欺資金流向外，更透過會計師、記帳士等專業人士協助設立人頭公司與虛設商號，藉由假交易憑證掩飾犯罪所得來源，再利用跨境匯款及外匯交易方式，將資金轉移至海外帳戶，形成複雜洗錢網絡。

專案期間，調查局成功偵破一起大型幫派跨境洗錢案件。該集團透過Facebook、Instagram及Threads等社群平台投放假投資、高薪求職、博弈娛樂城及假買賣廣告，引誘民眾投入資金，再利用第三方支付、銀行轉帳及現金收款方式吸收鉅額資金。

調查發現，犯罪集團另透過專業會計師與記帳士協助成立數十家人頭公司，層層轉移資金後，再藉由境外公司與虛假進口報單向銀行申報不實結匯用途，將資金匯往海外指定帳戶，涉嫌洗錢金額高達84億元，全案仍持續向上追查。

此次專案另一大突破，則是查獲金融體系內部人員涉嫌協助洗錢犯罪。

(圖/ 調查局)

調查局指出，某土地開發業者長期涉入博弈與詐騙資金運作，並透過多家資本額極低且地址高度重複的公司帳戶進行資金流轉。調查發現，相關銀行主管明知這些公司缺乏實質營運，卻仍違反內部審查規範，大幅提高自動化交易額度，使其成為詐騙與博弈集團的重要洗錢通道。

更嚴重的是，當相關帳戶因異常交易頻繁而觸發洗錢警示時，部分主管不僅未依規定通報，甚至延遲處理及未採取限制措施，形同替犯罪集團提供保護傘。經調查官長期蒐證後，涉案多名銀行經理已移送地檢署偵辦並遭起訴。

(圖/ 調查局)

調查局表示，現代詐騙集團已從單純詐騙升級為結合黑幫、專業人士與空殼公司的犯罪產業鏈，甚至滲透金融體系尋求協助，對金融秩序與社會安全造成重大威脅。

未來將持續鎖定人頭帳戶、空殼公司、不法金流通道及虛擬資產洗錢等高風險犯罪模式，加強跨機關合作與溯源偵辦，從資金源頭切斷犯罪網絡，並透過持續性的打詐行動提升社會治安能量，降低民眾受害風險。

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(文/ 記者 曾知遠)